पाकिस्तान FATF ‘ग्रे सूची’ से बाहर आया

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की पेरिस में हुई बैठक के बाद पाकिस्तान को ‘ग्रे सूची’ से हटा दिया गया (Pakistan removed from FATF Grey list) है। पाकिस्तान के साथ निकारागुआ को भी हटा दिया गया है।

• इसका मतलब है कि पाकिस्तान अब FATF की बढ़ी हुई निगरानी प्रक्रिया के अधीन नहीं है। वह मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण प्रणाली (CFT) को और बेहतर बनाने के लिए एशिया/पैसिफिक ग्रुप (APG) ऑन मनी लॉन्ड्रिंग के साथ काम करना जारी रखेगा।

• मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्त पोषण की जांच में विफल रहने के बाद वर्ष 2018 से पाकिस्तान लगातार FATF की ग्रे सूची में शामिल रहा है और उस पर निगरानी रखी जाती रही है।

• भारत ने FATF द्वारा पाकिस्तान को अपनी ‘ग्रे लिस्ट’ से हटाने पर कड़ी आपत्ति दर्ज कराई है। भारत ने इस कदम को दुर्भाग्यपूर्ण बताया।

23 देश FATF निगरानी में

• अब 23 देश FATF निगरानी में हैं। इन देशों में फिलीपींस, सीरिया, यमन, संयुक्त अरब अमीरात, युगांडा, मोरक्को, जमैका, कंबोडिया, बुर्किना फासो और दक्षिण सूडान और बारबाडोस, केमैन आइलैंड्स और पनामा टैक्स हेवन शामिल हैं।

• FATF की पेरिस में एक पूर्ण बैठक में उच्च जोखिम वाले क्षेत्र यानी ब्लैक लिस्ट पर भी चर्चा की गई। म्यांमार को इस सूची में जोड़ा गया है। वहीं कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य (DRC), तंजानिया और मोजाम्बिक को ग्रे सूची में जोड़ा गया है।

• जहां ग्रे लिस्ट में डाले जाने पर निगरानी बढ़ा दी जाती है वहीं ब्लैक लिस्ट का मतलब है कि कोई देश मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण प्रणाली से निपटने में सहयोग नहीं कर रहा है।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF): निगरानी और परिणाम

•  फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक अंतर-सरकारी निकाय है जो “मानकों को निर्धारित करने और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए कानूनी, रेगुलेटरी और ऑपरेशनल उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देने के लिए काम करता है।

• FATF ने  FATF मानक विकसित किए हैं, जो संगठित अपराध, भ्रष्टाचार और आतंकवाद को रोकने के लिए एक समन्वित वैश्विक उपाय  सुनिश्चित करते हैं। वे अधिकारियों को अवैध ड्रग्स, मानव तस्करी और अन्य अपराधों में काम करने वाले अपराधियों के धन  का पता लगाने में मदद करते हैं।

• FATF सामूहिक विनाश के हथियारों के लिए फंडिंग को रोकने के लिए भी काम करता है।

• FATF मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण तकनीकों की समीक्षा करता है और नए जोखिमों को संबोधित करने के लिए अपने मानकों को लगातार मजबूत करता है, जैसे कि वर्चुअल असेट  का विनियमन, जो कि क्रिप्टोकरेंसी के रूप में फैल गया है और लोकप्रियता हासिल कर रहा है।

ग्रे लिस्ट/ब्लैक लिस्टेड

• FATF देशों की निगरानी यह सुनिश्चित करने के लिए करता है कि वे FATF मानकों को पूरी तरह और प्रभावी ढंग से लागू करे, और उन देशों को जिम्मेदार ठहराते  हैं जो अनुपालन नहीं करते हैं। FATF उन देशों की “ग्रे लिस्ट” रखता है जिन पर वह बारीकी से नजर रखता है। संक्षेप में, ये वे देश हैं, जो FATF के आकलन में, अंतर्राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने में विफल रहे हैं, और इसलिए, बुरे व्यवहार के लिए वैश्विक निगरानी सूची में हैं।

• FATF इन देशों को “बढ़ी हुई निगरानी के तहत क्षेत्राधिकार” (jurisdictions under increased monitoring) कहता है। मूल रूप से, इन देशों को FATF द्वारा निर्धारित कुछ शर्तों का पालन करना होता है, जिसके विफल होने पर वे वॉचडॉग द्वारा “ब्लैक लिस्टेड” होने का जोखिम उठाते हैं।

• उनके अनुपालन की FATF द्वारा समय-समय पर समीक्षा की जाती है। FATF के अनुसार, जब किसी क्षेत्राधिकार को बढ़ी हुई निगरानी में रखा जाता है, तो इसका मतलब है कि देश सहमत समय सीमा के भीतर पहचानी गई रणनीतिक कमियों को तेजी से हल करने के लिए प्रतिबद्ध है और अतिरिक्त जांच के अधीन है।

• विशेष रूप से, ये क्षेत्राधिकार अब “मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक नरसंहार के हथियार के प्रसार का वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अपने शासन में रणनीतिक कमियों को दूर करने के लिए FATF के साथ सक्रिय रूप से काम कर करते हैं”।

• ग्रे-लिस्टिंग में शामिल होने पर अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थाओं से कर्ज मिलना मुश्किल हो जाता है।  ऐसे देशों में विदेशी निवेशक भी आने से कतराते हैं।  इन देशों की अंतरराष्ट्रीय विश्वसनीयता भी कम होती है।